La FAO reconnaissait le besoin de donner accès aux technologies modernes à une grande variété d'institutions financières petites ou moyennes pour améliorer leur couverture, leur capacité et leur efficacité à servir de plus en plus de clients (en particulier dans les zones rurales des pays en développement) et ainsi soutenir la croissance de la production agricole et la sécurité alimentaire. En réponse à ce besoin, le Groupe de finance rurale de la FAO a commencé en 1988 à développer un logiciel connu comme le Système microbancaire de la FAO, basé sur DOS, peu coûteux et visant à automatiser les opérations bancaires à partir d'un simple équipement de PC. Outre des bénéfices évidents (réduction des coûts et amélioration de l'exactitude des enregistrements), la FAO a aussi et peut-être surtout considéré ce logiciel sous l'angle des ressources humaines, dans la mesure où ce logiciel tenait compte des bonnes pratiques bancaires standardisées, compatibles avec les règles et règlementations existantes des gouvernements et des organismes de contrôle.

La FAO et l'Agence allemande de coopération technique (GTZ) forgèrent dans les années 90 un partenariat pour développer une version du logiciel basée sur Windows. Cette nouvelle version, MBWin, diminutif du système MicroBancaire pour Windows (MBWin), s'adresse à une grande variété de banques et d'institutions financières. Tout comme la version précédente (basée sur DOS), MBWin permet à l'utilisateur de: sauvegarder et de maintenir de façon précise et fiable des enregistrements de comptes, de transactions et de clients; réduire les coûts de transaction des petits clients et; proposer de meilleures pratiques bancaires. Il en résulte une amélioration de la couverture et de l'efficacité des opérations bancaires en zones rurales. MBWin fonctionne toujours avec un simple équipement de PC. Grâce à son architecture à plusieurs niveaux, MBWin peut être facilement étendu et adapté à une grande variété d'utilisateurs et de configurations informatiques. Ses applications et fonctionnalités sont modulaires. Il existe des modules MBWin pour les comptes courants, les comptes d'épargne, les dépôts à terme, les comptes communs et les comptes d'emprunt qui font l'interface avec le module du grand livre général (GL) et avec le module d'information sur les contact s.

MBWin est un kit complet comprenant plusieurs services qui faciliteront la migration des données et la traduction du système dans différentes langues. Le service TKON facilite la conversion à partir d'opérations manuelles. Les rapports tout intégrés dans le système rendent des comptes qui répondent aux besoins standard de la plupart des organisations financières pour l'interne comme pour l'externe. En outre, le système qui génère ce rapport tout intégré permet aux utilisateurs d'établir des rapports sur-mesure pour satisfaire des besoins spécifiques.

Le logiciel pourrait devenir un outil d'enseignement utile à tous ceux qui rejoignent le domaine de la finance rurale ou de la microfinance, dans la mesure où il garantit que les produits et services financiers sont conçus et développés au mieux. L'offre d'un mécanisme d'automatisation bancaire standardisé réduit également le coût d'installation pour l'utilisateur, puisqu'il ne doit pas être fabriqué sur mesure pour chacun. Des économies d'échelle sont également obtenues dans le domaine de la formation et du développement de support technique.

MBWin est vendu à bas prix. La philosophie qui guide cette démarche est la suivante: non seulement MBWin offre un accès à une technologie moderne et adaptée à un prix raisonnable, mais en plus il permet de garder des fonds pour des activités de formation ou pour développer un support technique en interne.

Cliquer ici ou contacter Microbanker@fao.org pour en savoir plus sur les caractéristiques techniques, le prix, les utilisateurs actuels, etc.

Cours de formation sur le système microbancaire

Le bureau régional de la FAO pour l'Asie et le Pacifique, situé à Bangkok en Thaïlande, organise des cours de formation trimestriels où les participants apprennent à installer, utiliser et maintenir le système microbancaire de la FAO et de GTZ. Ces cours durent deux semaines et sont organisés en collaboration avec nos partenaires. Le montant du cours est actuellement de 1.500 dollars EU – sans compter les frais de pension.

Les cours démarrent le deuxième lundi du deuxième mois de chaque trimestre. Les cours pourront être annulés si le nombre minimum de cinq participants n'est pas atteint.

Veuillez contacter Ralph Houtman pour plus d'informations.